Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei Spinsino Casino keine Formalität, sondern die Grundlage unserer Lizenz aus Curaçao. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir welche Dokumente verlangen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten.

Unser AML Leitbild im Überblick

Warum uns diese Regeln wichtig sind

Wir betreiben Spinsino Casino unter der Lizenz der Regulierungsbehörde von Curaçao und unterstehen damit den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Diese Vorschriften schreiben uns vor, zu wissen, mit wem wir Geschäfte machen und woher die eingesetzten Mittel stammen. Seit unserer Gründung 2021 setzen wir diese Vorgaben konsequent um.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir prüfen die Identität aller Spieler, überwachen Zahlungen auf Auffälligkeiten und melden verdächtige Sachverhalte an die zuständige Finanzmeldestelle. Missachtet ein Spieler diese Regeln, können wir die Geschäftsbeziehung nicht fortsetzen. Diese Transparenz schützt ehrliche Spieler und die Integrität unserer Plattform.

• Identifizierung und Verifizierung jedes Spielers (KYC)
• Fortlaufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Behörde
• Schulung unseres Teams in Geldwäschereiprävention
• Verbot von Zahlungen über Konten Dritter

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung bestätigen wir Ihre E-Mail-Adresse und Telefonnummer sowie Ihr Alter, denn das Spielen ist erst ab 18 Jahren gestattet. Die vollständige Identitätsprüfung führen wir spätestens vor der ersten Auszahlung durch, in der Regel bereits früher, wenn der Kontostand oder die Einzahlungssumme bestimmte Schwellenwerte erreicht.

Zusätzlich können wir Verifizierungen wiederholen, etwa wenn Sie ein neues Zahlungsmittel hinterlegen, ungewöhnliche Transaktionsmuster auftreten oder Ihre Dokumente abgelaufen sind. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht.

• Registrierung: E-Mail, Telefonnummer und Altersbestätigung
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Laufend: erneute Prüfung bei neuen Zahlungsmitteln, Schwellenwerten oder Auffälligkeiten

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten zur Freigabe

Den gesamten Prozess legen wir so an, dass Sie ihn in wenigen Minuten anstossen können. Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, im Bereich Profil und Verifizierung. Unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden, häufig deutlich schneller. Sie erhalten nach Abschluss eine Bestätigung per E-Mail, bei Rückfragen melden wir uns mit einer konkreten Angabe, welches Dokument wir zusätzlich benötigen.

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf das Compliance-Team beschränkt, und wir speichern die Daten ausschliesslich für die gesetzlich vorgeschriebenen Zwecke. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wo es das Gesetz verlangt.

• Schritt 1: Bereich Profil und Verifizierung im Konto öffnen
• Schritt 2: Ausweisdokument vor und zurück fotografieren und hochladen
• Schritt 3: Adressnachweis wie Versorgerrechnung oder Kontoauszug hochladen
• Schritt 4: Prüfung abwarten, Status jederzeit im Konto einsehbar

Herkunft Ihrer Mittel nachweisen

Wann ein Solvabilitätsnachweis nötig ist

Bei normaler Spielaktivität fragen wir nicht nach dem Hintergrund Ihrer Einzahlungen. Anders sieht es aus, wenn Transaktionen ein Ausmass erreichen, das über das übliche Mass hinausgeht, oder wenn das Muster Ihrer Zahlungen nicht zu Ihrem bekannten Profil passt. In diesen Fällen dürfen wir von Ihnen einen Nachweis der Mittelherkunft verlangen, etwa eine Lohnabrechnung, einen Steuerbescheid oder den Nachweis eines Vermögenseffekts wie einer Erbschaft oder eines Immobilienverkaufs.

Wir stellen diese Fragen nicht aus Neugier, sondern weil unsere Lizenz uns dazu verpflichtet, eingesetzte Mittel auf Plausibilität zu prüfen. Die Belege werden von geschultem Personal unter denselben Vertraulichkeitsregeln behandelt wie Ihre Ausweisdokumente.

• Auslöser: aussergewöhnlich hohe Einzahlungen in kurzer Zeit
• Auslöser: Auszahlungen ohne entsprechende dokumentierte Einsätze
• Auslöser: Abweichungen vom bisherigen Transaktionsverhalten
• Typische Nachweise: Lohnabrechnung, Steuerbescheid, Erbschafts- oder Verkaufsbelege

Wie wir Transaktionen überwachen

Regeln für Ein- und Auszahlungen

Jede Ein- und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfungen, die auf Betrugs- und Geldwäschereimuster abgestimmt sind. Hinzu kommen manuelle Kontrollen durch unser Compliance-Team, wenn das System Auffälligkeiten meldet. Eine wichtige Regel dabei: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde. Bei Einzahlungen über mehrere Methoden zahlen wir anteilig auf die jeweiligen Methoden aus.

Für Auszahlungen gelten bei uns klare Limits: maximal 5,000 CHF pro Tag und 20,000 CHF pro Monat. Die Mindestauszahlung liegt bei 20 CHF, ebenso die Mindesteinzahlung. Gebühren erheben wir keine. Auszahlungen über Kryptowährungen und E-Wallets bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen dauern 1 bis 3 Werktage, sofern Ihr Konto vollständig verifiziert ist.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stufen unserer Massnahmen

Stellen Sie die erforderlichen Dokumente nicht bereit oder widersprechen sie einander, setzen wir zuerst die Auszahlungen aus. Einzahlen und Spielen ist während der Prüfung weiterhin möglich, damit verlieren Sie keine Zeit. Reichen Sie die Unterlagen auch nach Aufforderung mit angemessener Frist nicht nach oder bestehen ernsthafte Hinweise auf falsche Angaben, sperren wir das Konto vollständig und erstatten den verbleibenden Kontostand, soweit gesetzlich zulässig, auf ein nachweislich Ihnen gehörendes Konto.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei, Betrug oder Nutzung von Konten Dritter sind wir verpflichtet, die Geschäftsbeziehung zu beenden und den Fall an die zuständige Behörde zu melden. Gegen unrechtmässig erlangte Beträge behalten wir uns alle rechtlichen Schritte vor.

• Stufe 1: Auszahlungen werden ausgesetzt, Einzahlungen bleiben möglich
• Stufe 2: Erneute Aufforderung mit Fristsetzung
• Stufe 3: Vollständige Kontosperrung bei ausbleibender Kooperation
• Stufe 4: Meldung und Kontoauflösung bei Verdacht auf Straftaten

Wie lange wir Dokumente speichern

Fristen und Ihre Rechte

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Regulierungsbehörde und der Finanzmeldestelle, sollte zu einem späteren Zeitpunkt eine Prüfung anstehen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Daten, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Sie haben jederzeit das Recht, über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten Auskunft zu erhalten. Wenden Sie sich dafür an [email protected], unser Team antwortet rund um die Uhr. Bitte beachten Sie, dass wir Dokumente, die der Geldwäschereiprävention dienen, während der laufenden Geschäftsbeziehung nicht vorzeitig löschen dürfen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung beim Spinsino Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach dem Hochladen Ihrer Dokumente, häufig deutlich schneller. Den aktuellen Status sehen Sie jederzeit im Bereich Profil und Verifizierung in Ihrem Konto.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Ein amtliches Ausweisdokument wie Reisepass oder Identitätskarte, einen Adressnachweis aus den letzten drei Monaten sowie den Nachweis, dass das genutzte Zahlungsmittel Ihnen gehört, etwa ein Kartenfoto mit verdeckten mittleren Ziffern.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung. Bei mehreren Einzahlungsmethoden zahlen wir anteilig auf die jeweiligen Methoden aus.

Warum werde ich nach einem Herkunftsnachweis gefragt?

Wenn Einzahlungen oder Auszahlungen ein ungewöhnliches Ausmass erreichen oder nicht zu Ihrem bisherigen Muster passen, verlangt unsere Lizenz einen Nachweis der Mittelherkunft, etwa eine Lohnabrechnung oder einen Steuerbescheid.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Zunächst setzen wir die Auszahlungen aus. Nach erneuter Aufforderung mit Fristsetzung sperren wir das Konto vollständig und erstatten den Kontostand, soweit gesetzlich zulässig, auf ein Ihnen gehörendes Konto.